ถ้าไม่อยากถูกหลอกต้องรู้ บัญชีม้าคืออะไร ? อันตรายมากแค่ไหน บัญชีม้าคืออะไร ? เป็นคำถามที่เรามักได้ยินบ่อย ๆ ช่วงที่มีข่าวแก๊งมิจฉาชีพหลอกให้เหยื่อโอนเงินเข้าบัญชีม้า แม้จะตรวจสอบบัญชีม้าได้แต่ก็ยากต่อการสืบสาวไปจนถึงต้นตอที่อยู่เบื้องหลัง เพื่อให้ทุกคนรู้เท่าภัยร้ายใกล้ตัวประเภทนี้ บทความนี้ SOSECURE บริษัท Cybersecurity ในไทย จะพาไปทำความรู้จักว่า บัญชีม้าคืออะไร ? วิธีเช็คบัญชีม้า เปิดบัญชีม้าโทษกี่ปี รวมไปถึงข่าวการหลอกลวงด้วยบัญชีม้า จะได้ไม่ตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพและถูกดำเนินคดีตามกฎหมาย รู้ทันภัยทางการเงิน บัญชีม้าคืออะไร ? ต่างจากบัญชีปกติอย่างไร บัญชีม้าคือหนึ่งในกลโกงของมิจฉาชีพที่จะเปิดบัญชีขึ้นในชื่อของบุคคลหนึ่ง แต่ถูกนำไปใช้โดยแก๊งมิจฉาชีพเพื่อใช้ทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือเปิดขึ้นเพื่อผลประโยชน์บางอย่าง เช่น การฟอกเงิน การฉ้อโกง การหลอกลวงออนไลน์ หรือกิจกรรมอาชญากรรมอื่น ๆ ซึ่งส่วนใหญ่แล้วแก๊งมิจฉาชีพจะหลอกล่อให้คนไปเปิดบัญชีธนาคารในชื่อของตนเอง แล้วมอบข้อมูลการเข้าถึงบัญชีนั้นให้กับมิจฉาชีพเพื่อใช้งาน โดยเสนอผลตอบแทนการเปิดบัญชีม้าเป็นเงินรางวัล ค่าจ้าง หรือส่วนแบ่งกำไร  นอกจากจ้างคนให้ไปเปิดบัญชีม้าแทน แก๊งมิจฉาชีพอาจเลือกใช้วิธีสวมรอยเป็นเจ้าของบัญชี ด้วยการขโมยข้อมูลส่วนตัวของเราไปใช้เปิดบัญชีออนไลน์ กว่าจะเจ้าของข้อมูลจะรู้ตัวก็สายไปแล้ว สำหรับข้อมูลส่วนตัวที่หลุดออกไปก็เกิดได้จากหลายสาเหตุ เช่น เราเผลอให้ข้อมูลมิจฉาชีพโดยไม่รู้ตัว หรือหน่วยงานที่เราเคยลงทะเบียนทำข้อมูลรั่วไหล เป็นต้น นี่เป็นเหตุผลว่าทำไมเราควรรักษาข้อมูลและเอกสารหลักฐานส่วนตัวไว้ไม่เผยแพร่ข้อมูลบนสื่อสาธารณะ ทำความรู้จักบัญชีม้าในคราบนิติบุคคล กลโกงใหม่ที่ต้องเฝ้าระวัง  บัญชีม้าในคราบนิติบุคคล เป็นกลโกงรูปแบบใหม่ที่มิจฉาชีพใช้การจ้างวานบุคคลให้ไปจดทะเบียนบริษัทหรือห้างหุ้นส่วน จากนั้นนำหลักฐานการจดทะเบียนนิติบุคคลไปเปิดบัญชีธนาคารหรือทำธุรกรรมทางการเงินที่ไม่ใช่ตามวัตถุประสงค์หลักของบริษัทนั้น […]

แก๊งคอลเซนเตอร์มีมาอย่างยาวนาน พัฒนารูปแบบกลโกงไปตามยุคสมัย โดยลักษณะกลโกงที่ใช้คือจะสุ่มเบอร์เพื่อโทรศัพท์ไปหาเหยื่อ หรือส่งข้อความ SMS โดยแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่หน่วยงานรัฐ หรือองค์กรต่าง ๆ เพื่อให้ดูน่าเชื่อถือ จากนั้นก็จะสร้างเรื่องหลอกลวงให้เหยื่อหลงเชื่อ โดยเป้าหมายคือ “นำเงินเหยื่อออกจากบัญชีด้วยวิธีการใดวิธีการหนึ่ง” เราจึงต้องรู้ให้ทันกลโกงมิจฉาชีพ โดยข้ออ้างที่มิจฉาชีพมักใช้หลอกเหยื่อมีดังนี้ 1. บัญชีเงินฝากถูกอายัด / เป็นหนี้บัตรเครดิต ข้ออ้างที่มิจฉาชีพนิยมใช้มากที่สุด คือหลอกว่าเหยื่อถูกอายัดบัญชีเงินฝากและเป็นหนี้บัตรเครดิต เพราะเป็นเรื่องที่สามารถสร้างความตกใจแ​ละง่ายต่อการชักจูงเหยื่อให้โอนเงิน ปจจุบันพบว่า มิจฉาชีพจะอ้างว่าเป็นพนักงานธนาคาร บอกข้อมูลได้ถูกต้อง แล้วแจ้งว่าเรามีหนี้บัตรเครดิต หากเหยื่อปฏิเสธก็จะบอกว่าอาจเป็นมิจฉาชีพที่ปลอมบัตรเครดิตเราแล้วเอาไปใช้ จากนั้นก็จะแนะนำให้รีบแจ้งความที่สถานีตำรวจท้องที่ ซึ่งมักอยู่ไกล เช่นต่างจังหวัด แต่ถ้าเหยื่อไม่สะดวกเดินทางก็จะอาสาว่าจะติดต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจให้ ซึ่งก็จะส่งสายโทรศัพท์ไปให้ตำรวจตัวปลอม 2. บัญชีเงินฝากพัวพันกับการค้ายาเสพติดหรือการฟอกเงิน เมื่อมิจฉาชีพหลอกถามข้อมูลจากเหยื่อแล้วพบว่าเหยื่อมีเงินในบัญชีเป็นจำนวนมาก จะหลอกเหยื่อต่อว่าบัญชีนั้น ๆ พัวพันกับการค้ายาเสพติดหรือติดปัญหาการฟอกเงิน จึงขอให้เหยื่อโอนเงินทั้งหมดมาตรวจสอบ 3. เงินคืนภาษี ข้ออ้างคืนเงินภาษีจะถูกใช้ในช่วงที่มีการยื่นภาษีและมีการขอคืน โดยมิจฉาชีพจะแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่สรรพากรแจ้งว่า เหยื่อได้รับภาษีคืนเป็นเงินจำนวนหนึ่ง ซึ่งจะต้องยืนยันรายการและทำตามคำบอกที่ตู้เอทีเอ็ม แต่แท้จริงแล้วขั้นตอนที่มิจฉาชีพให้เหยื่อทำนั้นเป็นการโอนเงินให้กับมิจฉาชีพ​ 4. โชคดีรับรางวัลใหญ่ มิจฉาชีพจะอ้างตนเป็นเจ้าหน้าที่บริษัทหรือตัวแทนองค์กรต่าง ๆ แจ้งข่าวดีแก่เหยื่อว่า เหยื่อได้รับเงินรางวัลหรือของรางวัลที่มีมูลค่าสูง เมื่อเห​ยื่อหลงเชื่อ จะหลอกเหยื่อให้โอนเงินค่าภาษีให้​ ​5. หลอกขอข้อมูลส่วนตัว […]